Le problème que le cabinet ne peut pas résoudre à la main
Un cabinet de conseil en gestion de patrimoine indépendant vit sous deux contraintes qui se cumulent. Le devoir de conseil continu, au titre de MIF II et de la DDA, suppose de pouvoir justifier contrat par contrat pourquoi un arbitrage a été recommandé, ou ne l'a pas été, à une date donnée. Et les données nécessaires pour en juger arrivent en ordre dispersé, chaque compagnie ayant ses formats et ses rythmes.
Le résultat est connu de tous les cabinets : des heures de consolidation manuelle chaque semaine, une vision du portefeuille toujours un peu en retard sur la réalité, et une surveillance des seuils qui, faute de temps, se limite en pratique aux plus gros dossiers.
Ce n'est pas un problème d'organisation. C'est un problème de volume : personne ne peut relire chaque ligne de chaque contrat tous les matins.
Ce qu'ÉchoTerra a produit
Veillan est un logiciel que nous éditons et exploitons de bout en bout : conception produit, architecture, développement, design, infrastructure et exploitation. Il n'y a pas de prestataire intermédiaire, et pas de brique tierce sur le cœur métier.
Le détail de ce que le logiciel fait pour un cabinet est décrit sur la page produit Veillan. Cette fiche raconte l'autre moitié : ce qu'il a fallu construire pour que cela tienne en production.
Un socle de données qui absorbe le désordre du réel
Le moteur d'import accepte aussi bien les exports du logiciel de gestion du cabinet que les flux récupérés directement auprès des compagnies par connecteurs dédiés, Generali Nomineo et Oddo BHF par exemple, la liste s'allongeant au fil des raccordements. La difficulté n'est pas de lire un fichier, elle est de le réconcilier avec l'existant.
Trois règles structurent ce socle, et ce sont elles qui font la différence entre un import qui aide et un import qui abîme les données. Les doublons clients sont rapprochés sur le nom et sur la phonétique, parce que le même client n'est jamais orthographié pareil deux fois. Un champ corrigé à la main par un conseiller n'est jamais écrasé par un réimport, parce qu'une correction humaine vaut plus qu'une donnée fournisseur. Et chaque import est tracé, avec l'empreinte du fichier et l'état du portefeuille avant et après, pour que toute anomalie puisse être remontée jusqu'à sa source.
Une valorisation quotidienne qui ne casse pas
Les valeurs liquidatives sont récupérées chaque jour auprès de plusieurs sources de marché interrogées en cascade, chaque fonds n'étant pas couvert par tout le monde. Un contrôle de cohérence écarte les valeurs aberrantes avant enregistrement : dans ce métier, une décimale mal placée ne produit pas une erreur d'affichage, elle produit une alerte d'arbitrage injustifiée sur le portefeuille d'un client.
Un cycle d'arbitrage tracé de bout en bout
Le parcours va du brouillon à l'ordre exécuté, en passant par la validation et la génération du PDF. La pièce d'ingénierie la plus utile est le rapprochement automatique entre l'ordre passé et le mouvement effectivement constaté lors d'un import ultérieur : c'est ce qui referme la boucle et rend l'historique opposable. Un verrou empêche par ailleurs qu'un même fonds fasse l'objet de deux arbitrages concurrents.
Une sécurité pensée pour de la donnée patrimoniale
Ce sont les avoirs de particuliers. Les données personnelles sont chiffrées au repos en AES-256 avec une clé propre à chaque cabinet, l'accès passe par une double authentification, les rôles et droits sont gérés finement, et l'isolation entre cabinets est stricte : c'est une plateforme multi-cabinets, et chacun ne voit que ses propres données. L'hébergement est en France.
Un mode démonstration qui ne triche pas
Montrer un CRM patrimonial vide ne démontre rien : l'intérêt du logiciel n'apparaît que sur un portefeuille peuplé, avec des alertes qui se déclenchent. Nous avons donc construit un environnement de démonstration qui rejoue des données réelles entièrement anonymisées. Le prospect explore un système vivant, et aucune information confidentielle n'est exposée. C'est un travail à part entière, et c'est aussi une garantie que nous nous donnons à nous-mêmes.
Le site vitrine, en aval
Deux portes d'entrée distinctes ont été retenues : veillan.fr pour la vitrine commerciale, et l'application pour les utilisateurs. Le site porte une direction artistique sobre et institutionnelle, avec une palette Or Prestige et Bleu Nuit, une architecture éditoriale en pages de capacités produit, une capture de leads conforme au RGPD et un chatbot IA de pré-qualification. Il est responsive et prend en charge le mode sombre.
Ce que ce chantier démontre
- ÉchoTerra édite du logiciel métier en production, pas seulement des sites.
- Nous savons traiter des données financières et personnelles avec le niveau de sécurité qu'elles exigent.
- Nous concevons pour un métier réglementé, en restant sur la ligne juste : le logiciel aide au suivi documentaire et à la traçabilité, il ne se substitue ni au jugement du conseiller ni à un audit réglementaire.
- Nous exploitons ce que nous éditons, ce qui nous rend comptables de sa disponibilité et de ses données.
Cible et positionnement
- Interlocuteur principal : le dirigeant de cabinet CGP indépendant, qui n'est pas développeur.
- Utilisateurs : conseillers, responsables conformité, responsables sécurité.
- Ce qui distingue Veillan : une surveillance pensée pour le métier CGP et non un CRM généraliste adapté, des alertes priorisées avec une recommandation d'action, une traçabilité pensée pour être présentée, un hébergement souverain, et l'absence de promesse marketing invérifiable.
Repères techniques
- Nature : logiciel SaaS multi-cabinets de CRM patrimonial, plus site vitrine.
- Rôle d'ÉchoTerra : éditeur et exploitant, produit et infrastructure compris.
- Données : imports multi-flux, connecteurs compagnies, déduplication, traçabilité des imports.
- Valorisation : quotidienne, sources de marché en cascade, contrôle de cohérence.
- Sécurité : AES-256 au repos par clé de cabinet, double authentification, cloisonnement strict entre cabinets.
- Signature : électronique, avec option qualifiée eIDAS.
- Hébergement : France, RGPD.
- Site vitrine : veillan.fr, responsive, mode sombre, chatbot IA de pré-qualification, capture de leads conforme RGPD.
- Atelier : ÉchoTerra, Alès (Gard).
Voir aussi
Le produit en détail, fonctionnalité par fonctionnalité : Veillan, CRM patrimonial pour cabinets CGP. Notre autre logiciel édité : EchoIA. Sur la brique de recherche documentaire commune aux deux produits, le second cerveau d'entreprise expliqué simplement, et sur ce qu'il faut exiger d'un éditeur, souveraineté des données.
